¿Necesita un fideicomiso en vida?

Qué hace un fideicomiso revocable en vida.

Un fideicomiso revocable en vida es un documento que usted crea y, por lo general, administra usted mismo mientras vive. Nombra a un fiduciario sucesor para que tome el control si usted queda incapacitado o fallece. Los bienes a nombre del fideicomiso pasan según sus términos, sin sucesión. Nuevo México tiene un Código Uniforme de Fideicomisos que regula cómo funcionan.

Cuándo un fideicomiso suele tener sentido.

• Tiene bienes raíces en más de un estado, lo que podría significar más de una sucesión
• Quiere privacidad, pues la sucesión es pública y un fideicomiso generalmente no lo es
• Tiene hijos menores o beneficiarios con discapacidad y quiere distribuciones por etapas o protegidas
• Quiere un plan para la incapacidad que no necesite a la corte
• Tiene una familia mixta y necesita controlar quién hereda al final

Cuándo un testamento y herramientas sencillas pueden bastar.

La sucesión en Nuevo México muchas veces es manejable. Existe la sucesión informal, y las herencias muy pequeñas pueden usar una declaración jurada. Muchas familias pueden combinar un testamento, designaciones de beneficiarios, una escritura de transferencia por fallecimiento y poderes notariales, y no necesitan un fideicomiso. Vea nuestra guía sobre las escrituras TOD.

Costos y mantenimiento.

• Más trabajo de redacción al inicio que un testamento
• Cambiar el título de bienes raíces y cuentas
• Un testamento “pour-over” para recoger lo que se omitió
• Revisar el fideicomiso cuando cambie su vida

Un fideicomiso por sí solo no reduce el impuesto federal, y en un estado de bienes gananciales ambas mitades generalmente reciben una base fiscal ajustada al primer fallecimiento, con o sin fideicomiso. Nuestra página de fideicomisos da más detalles.